Política de KYC y AML
La verificación comienza en el momento en que te registras. Stake solicita tu nombre completo, fecha de nacimiento, dirección y tus documentos deben coincidir exactamente con los que proporcionaste en el sitio. Las verificaciones incluyen prueba de identidad y prueba de domicilio. Además, el casino vigila los flujos de transacciones y, si depositas o retiras grandes cantidades, Stake puede solicitarte que proporciones pruebas del origen de tus fondos. Aunque Perú no ha implementado una normativa exhaustiva para las apuestas online y las operaciones de casino, siguen vigentes las normas AML y KYC basadas en las mejores prácticas globales y las tendencias locales en materia de regulación financiera. Stake es muy diligente en el cumplimiento de estas normas; por lo tanto, si no superas la verificación, se te pueden imponer restricciones en la cuenta, denegaciones de depósito y bloqueos de retirada.
Cuando te registras en Perú, tus depósitos y retiros se realizarán en PEN. El nombre que figura en tu cuenta bancaria debe ser el mismo que el que se ha verificado. En caso de que tus datos (IP, dispositivo, dirección) no coincidan, Stake lo considerará como un riesgo.
¿Qué verificación se requiere?
A continuación se muestra una breve tabla con los puntos principales de la verificación que son necesarios para todos los usuarios de Perú.
| Requisito | Descripción |
|---|---|
| Documento de identidad | Documento Nacional de Identidad (DNI) o pasaporte válido. |
| Prueba de domicilio | Factura de servicios públicos o extracto bancario que muestre el nombre y la dirección con fecha de los últimos 6 meses. |
| Edad legal | Debe tener 18 años o más y estar legalmente capacitado para apostar en deportes y jugar a juegos de casino. |
| Coincidencia de cuenta bancaria | La cuenta para los retiros debe estar a su nombre. |
| Supervisión de transacciones | Stake revisa los depósitos, retiros y patrones en busca de actividades inusuales. |
| Filtrado de sanciones | Stake comprueba que no figures en listas PEP ni en bases de datos de sanciones. |
| Origen de los fondos | Stake puede solicitar registros fiscales, nóminas o extractos de inversiones si se trata de grandes sumas de dinero. |
| Política de cuenta única | Un usuario = una cuenta. Las cuentas múltiples pueden dar lugar al bloqueo. |
| Condiciones de suspensión | La cuenta puede ser suspendida si los documentos no coinciden o si no cumples con los requisitos. |
| Obligaciones de información | El casino informa de actividades sospechosas a las autoridades reguladoras cuando es necesario. |
Contexto clave del cumplimiento normativo local
El marco regulatorio en Perú se está volviendo cada vez más sólido. Los negocios relacionados con las criptomonedas ahora están sujetos a la supervisión AML según el decreto supremo 006-2023-JUS. Esto implica que los usuarios de Perú deben prepararse para un escrutinio más exhaustivo si sus fondos provienen de criptomonedas o si se manejan en una moneda fiduciaria sin un rastro adecuado. Se aplicarán controles más estrictos si realiza un depósito mediante criptomonedas o si deposita grandes cantidades en PEN.
Cómo completar el proceso
Si sigues estos pasos con atención, te asegurarás de cumplir con las políticas de KYC y AML. Stake quiere que puedas hacer transacciones sin problemas y sin demoras innecesarias, pero actuará rápido si no se cumplen las normas.
- Inicie sesión y vaya a la sección de verificación de su cuenta.
- Sube una foto en color de tu documento de identidad y asegúrate de que se vean las cuatro esquinas.
- Sube una factura de servicios públicos o un extracto bancario que no tenga más de seis meses de antigüedad y en el que figure tu dirección completa.
- En caso de que se te solicite, sube documentos que demuestren el origen de tu dinero, como extractos bancarios o nóminas.
- Asegúrate de que la cuenta bancaria que vas a utilizar para la retirada tenga el mismo nombre que tu identidad verificada. Para que todo vaya sobre ruedas y sin retrasos, no dejes ningún paso sin completar y asegúrate de que tu información sea correcta.
¿Qué sucede si no cumple con los requisitos?
Si no proporciona los elementos solicitados o si sus documentos no coinciden, las opciones de intervención no se limitan a Stake. Pueden darse casos de restricción de cuentas, bloqueo de retiradas o cancelación de ganancias. Por ejemplo, si se utiliza una cuenta de pago de terceros para realizar un depósito, los fondos se declararán inválidos. Consideramos que la falta de coincidencia de la dirección IP o la huella digital del dispositivo es una situación de alto riesgo.
Contactos de asistencia
Si tiene dificultades durante la verificación, desea proporcionar documentos o tiene alguna pregunta, póngase en contacto con el equipo de asistencia por correo electrónico o chat en vivo. Los agentes de asistencia estarán encantados de ayudarle.